Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1)

Примерная форма договора на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1) (подготовлено экспертами компании “Гарант”)

Договор
на расчетно-кассовое обслуживание
(Договор расчетного счета)

г. [ Вписать нужное ]

[ число, месяц, год ]

Коммерческий банк [ вписать нужное ], именуемый в дальнейшем Банк, в лице [ вписать нужное ], действующего на основании Устава, с одной стороны, и [ вписать нужное ], именуемый в дальнейшем Клиент в лице [ вписать нужное ], действующего на основании [ вписать нужное ], с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

I. Банк обязуется

1. Открыть Клиенту расчетный счет N [ вписать нужное ]

Необходимые для открытия расчетного счета документы Клиентом предоставлены и банком проверены.

2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию.

Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается в ведении счета Клиента и осуществлении Банком по поручению клиента всех расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц; выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других лиц и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том числе путем взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством.

Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (например, кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, покупка и размещение акций и др.), осуществляется Банком на основе отдельных договоров.

3. Своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям Клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации от 9 июля 1992 года, другими нормативными актами Банка России.

Списание денег со счета Клиента производится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

4. Осуществлять прием денежной выручки в строгом соответствии с Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. N 23 “По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР”.

По первому требованию Клиента выдавать ему наличные денежные средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в случаях, предусмотренных законодательством.

5. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег [ вписать нужное ]

Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента его обращения с соответствующей просьбой.

Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных денег осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента подписания настоящего договора.

6. Выдавать Клиенту выписки из счета [ вписать нужное ] (периодичность)

7. Выдавать Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки о наличии у него расчетного счета, размере остатка средств на счете и произведенных операциях.

Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

8. Консультировать Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.

9. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.

10. Выплачивать Клиенту доход в размере [ значение ]% годовых от среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.

Выплата процентов осуществляется Банком ежеквартально путем зачисления соответствующей суммы на счет Клиента на [ значение ] число первого месяца следующего квартала.

11. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине Банка третьего лица, Банка России, осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

II. Банк имеет право:

12. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.

13. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредоставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.

III. Клиент обязуется:

14. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и других счетах в Банке.

15. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечислений по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

16. Вносить наличные деньги на расчетный счет за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено Банком.

17. Представлять Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения потребностей клиента в наличных средствах не позднее [ вписать нужное ] (срок).

18. Выполнять требования Инструкций, Правил, других нормативных актов Госбанка СССР и Центрального банка России по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

19. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.

IV. Клиент имеет право:

20. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством.

21. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

22. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.

V. Размер и порядок оплаты услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию

23. Вознаграждение, следуемое Банку за расчетно-кассовое обслуживание Клиента, состоит из вознаграждения за расчетное обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание

24. Стоимость расчетного обслуживания устанавливается в зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:

до [ значение ] операций – [ значение ] рублей в месяц,

от [ значение ] до [ значение ] операций – [ значение ] рублей в месяц,

свыше [ значение ] операций – [ значение ] рублей в месяц.

Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.

Обоснованием для платежа является расчет вознаграждения за обслуживание, представленный Банком.

Оплата Клиентом расчетно-кассового обслуживания производится на основании платежного требования-поручения Банка.

25. Помимо суммы, указанной в п.24 настоящего договора Клиент обязан уплатить Банку:

[ значение ] рублей – за открытие, закрытие или переоформление расчетного счета; [ значение ] рублей – за выдачу каждой чековой книжки.

Оплата производится Клиентом платежным поручением, которое представляется в Банк одновременно с заявлением о необходимости произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.

26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:

при сдаче бумажных денег – [ значение ]%;

при сдаче металлических денег – [ значение ]%;

при получении наличных денег – [ значение ]%.

Оплата осуществляется платежным поручением, которое представляется в Банк одновременно с документами, необходимыми для осуществления указанных операций.

VI. Ответственность сторон

27. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере 0,5% несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

28. За нарушение срока, установленного п.10 настоящего договора, Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.

29. За уклонение от уплаты услуг Банка или несвоевременную оплату услуг Банка (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.

В случае непредставления в Банк платежного поручения за оплату услуг Банка, в случаях, предусмотренных в п.26 настоящего договора, Банк имеет право отказать в совершении операции.

30. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах он уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере 0,5% неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

VII. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

31. Срок действия договора составляет [ вписать нужное ]

32. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за [ вписать нужное ] (срок).

Договор на расчетно-кассовое обслуживание Договор расчетного счета.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) (вариант 1)

на расчетно-кассовое обслуживание

(Договор расчетного счета)

г._______________ “____” ____________ 20____ г.

Коммерческий банк ______________________________________________,

именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________, действующего на

основании Устава, с одной стороны, и _________________________________,

именуемый в дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего

на основании _____________________, с другой стороны, заключили

настоящий Договор о нижеследующем:

I. Банк обязуется

1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________

Необходимые для открытия расчетного счета документы Клиентом

предоставлены и банком проверены.

2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому

Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается в ведении

счета Клиента и осуществлении Банком по поручению клиента всех

расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том

числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с

одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;

выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных

сумм от других лиц и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том

числе путем взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и

выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных

Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к

расчетно-кассовому обслуживанию (например, кредитование, факторинг,

форфейтинг, лизинг, покупка и размещение акций и др.), осуществляется

Банком на основе отдельных договоров.

3. Своевременно и правильно производить расчетные операции по

поручениям Клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных

расчетах в Российской Федерации от 9 июля 1992 года, другими

нормативными актами Банка России.

Списание денег со счета Клиента производится только по его

поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание

средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях,

специально предусмотренных законодательством.

4. Осуществлять прием денежной выручки в строгом соответствии с

Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. N 23 “По эмиссионно-

кассовой работе в учреждениях банков СССР”.

По первому требованию Клиента выдавать ему наличные денежные

средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в

случаях, предусмотренных законодательством.

5. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-кассовых

документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег

Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется

Банком в течение 3 рабочих дней с момента его обращения с

Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных

Читайте также:  Отмена выступлений из-за пандемии: правила возврата билетов в театр, кино, цирк, на концерт

денег осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента

подписания настоящего договора.

6. Выдавать Клиенту выписки из счета _____________ (периодичность)

7. Выдавать Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки

о наличии у него расчетного счета, размере остатка средств на счете и

Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету. Без согласия

Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть

предоставлены только в случаях, специально предусмотренных

8. Консультировать Клиента по вопросам законодательства о

расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим

вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому

9. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При

наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан

отказать в совершении операции.

10. Выплачивать Клиенту доход в размере ___% годовых от

среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.

Выплата процентов осуществляется Банком ежеквартально путем

зачисления соответствующей суммы на счет Клиента на ____ число первого

месяца следующего квартала.

11. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки

Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу или другим

способом, а также по вине Банка третьего лица, Банка России,

осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или

обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

II. Банк имеет право:

12. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при

наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего

законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления

расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.

13. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае

несвоевременного представления (или непредоставления) Клиентом

кассового плана, а также превышения его лимита.

III. Клиент обязуется:

14. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и

других счетах в Банке.

15. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке

путем перечислений по счетам, за исключением случаев, предусмотренных

16. Вносить наличные деньги на расчетный счет за исключением

переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки,

расходование которой разрешено Банком.

17. Представлять Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения

потребностей клиента в наличных средствах не позднее ___________

18. Выполнять требования Инструкций, Правил, других нормативных

актов Госбанка СССР и Центрального банка России по вопросам совершения

19. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому

обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.

IV. Клиент имеет право:

20. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами,

находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах,

установленных действующим законодательством.

21. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию,

делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

22. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового

плана в случаях, установленных законодательством.

V. Размер и порядок оплаты услуг Банка по расчетно-кассовому

23. Вознаграждение, следуемое Банку за расчетно-кассовое

обслуживание Клиента, состоит из вознаграждения за расчетное

обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.

24. Стоимость расчетного обслуживания устанавливается в

зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:

до _____ операций – ________ рублей в месяц,

от ___ до ____ операций – ____ рублей в месяц,

свыше _______ операций – _____ рублей в месяц.

Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.

Обоснованием для платежа является расчет вознаграждения за

обслуживание, представленный Банком.

Оплата Клиентом расчетно-кассового обслуживания производится на

основании платежного требования-поручения Банка.

25. Помимо суммы, указанной в п.24 настоящего договора Клиент

обязан уплатить Банку:

______ рублей – за открытие, закрытие или переоформление расчетного

______ рублей – за выдачу каждой чековой книжки.

Оплата производится Клиентом платежным поручением, которое

представляется в Банк одновременно с заявлением о необходимости

произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.

26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от

суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:

при сдаче бумажных денег – ______%;

при сдаче металлических денег – ____%;

при получении наличных денег – _____%.

Оплата осуществляется платежным поручением, которое представляется

в Банк одновременно с документами, необходимыми для осуществления

VI. Ответственность сторон

27. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения

соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета

Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком

сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента

штраф в размере 0,5% несвоевременно или неправильно зачисленной

(списанной) суммы за каждый день просрочки.

28. За нарушение срока, установленного п.10 настоящего договора,

Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.

29. За уклонение от уплаты услуг Банка или несвоевременную оплату

услуг Банка (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за

каждый день просрочки.

В случае непредставления в Банк платежного поручения за оплату

услуг Банка, в случаях, предусмотренных в п.26 настоящего договора,

Банк имеет право отказать в совершении операции.

30. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения

выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах он

уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере 0,5%

неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

VII. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

31. Срок действия договора составляет ___________

32. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в

одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за

обслуживание, представленный Банком.

Договор на обслуживание расчетного счета

В любом банковском договоре содержатся общие положения. Это специальный раздел, который включает в себя следующие пункты:

  • особенности исполнения, отзыва или возврата распоряжений клиента в бумажном и электронном варианте;
  • срок действия таких распоряжений;
  • нюансы предоставления выписки по счёту;
  • способы информирования банком своих клиентов о различных изменениях по счёту и условиях предоставления услуг;
  • случаи, когда клиент является обязанным оповестить банк о произошедших изменениях в его контактных данных.

Важным разделом договора считается описаний всех операций по открытому счёту, а также особенностей их проведения. Обычно здесь указываются следующие нюансы:

  • как производится перевод или выдача средств;
  • в каких случаях банк может отказать клиенту в проведении операции по счёту;
  • когда банк списывает средства по распоряжению клиента, а когда — без такового;
  • сроки зачисления денег на счёт;
  • особенности ведения чековой книжки;
  • условия проведения платежей в нерабочее время.

При заключении договора банковского на расчётно-кассовое обслуживание важно ознакомиться с тарифами, которые предлагает кредитная организация. Их сборник обычно находится в отделении банка в свободном доступе или на сайте в разделе «РКО».

в какие сроки юридические лица либо ИП обязаны предоставить документы, обосновывающие операции по счёту;.

Информация
  • Контактная информация
  • Поиск договоров
  • Каталог юристов
  • Адреса юридических компаний России
  • Полезная информация
  • Судебная практика
  • Правила сайта

Блоги юристов.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Расчетно-кассовое обслуживание производится на основании соглашения, который заключается между банком и его клиентом. В договорной документации регламентируется порядок и условия деятельности, связанной со счетом клиента.

Банк хранит, перемещает и регистрирует финансовые средства предпринимателей и предприятий.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

РКО всегда осуществляется на основе договора между банковским учреждением и клиентом. Этот документ регламентирует порядок функционирования банковского счета клиента. В соответствии с пунктами подписанного документа банковское учреждение принимает на себя ряд обязательств. То же самое касается и клиента.

В первую очередь, банк обязуется проводить все банковские операции по счету клиента. Совершение банковских операций совершается согласно положениям действующего законодательства РФ и в пределах компетенции банка. Помимо этого, банк должен гарантировать сохранность финансовых средств, которые поступили на счет клиента в процессе совершения РКО. Банковское учреждение может осуществлять любые операции по счету клиента только лишь по его поручению.

В подписанном договоре также должны быть указаны условия конфиденциальности информации о хозяйственной деятельности банковского клиента. Банк неправомочен распространять какую-либо информацию об операциях, которые были совершены его клиентом. Наконец, в подписанном договоре на РКО должно быть четко указано, что банк обязан выдавать своему клиенту выписки с его счета по первому требованию.

Наконец, в подписанном договоре на РКО должно быть четко указано, что банк обязан выдавать своему клиенту выписки с его счета по первому требованию.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязательства по расчетному и кассовому обслуживанию счетов Клиента.

1.2. Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ________ (_________________) рублей.

– выполнять распоряжения Клиента по использованию средств на счетах Клиента;.

Договор на открытие и обслуживание расчетного счета – структура, права и обязанности

Большинство операций с денежными средствами юридических лиц и предпринимателей проходят через их расчетные счета в банках России. Если всю хозяйственную деятельность предприятий можно условно описать известной формулой «деньги-товар-деньги-товар», то «круговорот денег» в бизнесе происходит в движении с одного расчетного счета на другой, с частым, но не обязательным переходом в наличную форму и редкими «остановками» на депозитных счетах.

Деятельность индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в разной степени формализована и подчинена законам и правилам, но работа банков практически полностью регламентирована общими нормами. Все, что относится к расчетно-кассовому обслуживанию (РКО), обращению со средствами расчетных счетов клиентов – определяет договор на открытие счета. Другим его названием может быть «договор банковского счета», «договор банковского обслуживания», «договор расчетного банковского счета» и др. Но суть дела от вариантов названия не меняется.

Если в банке открыт расчетный счет, то все нюансы его открытия и работы с ним определяются договором между банком и владельцем средств этого счета.

Форму договорабанковского счета можно найти на официальных сайтах банков. Знакомиться с договором желательно еще до подачи заявки на открытие счета.

Форму договорабанковского счета можно найти на официальных сайтах банков.

Тарифы

Самое важное в этом разделе — как происходит расчет по тарифу. Другими словами, списывает ли банк самостоятельно абонентскую плату и комиссию за операции, и что происходит, если на расчетном счете недостаточно средств для списания. О том, может ли банк самостоятельно изменять тарифы и создавать новые, тоже говорится в этой части договора.

В какие сроки осуществляются платежи, и как скоро деньги списываются со счета.

Договор на обслуживание расчетного счета

Для эффективного управления и контроля средств нужно знать тарифы на проведение разных типов операций. Актуальные тарифы доступны на сайте банка.

Читайте также:  Пенсии чернобыльцам в 2020 году: категории, размер и порядок выплаты, возраст выхода на пенсию

ДБО расчетного счета включает пункты и положения, где отражены:

  • Правила осуществления или отмены указаний клиента в письменном и электронном виде;
  • Срок действия указаний;
  • Как получить выписку;
  • Типы оповещений клиентов по движениям и условиям РКО;
  • Обязанности клиента об информировании банка об изменении контактов.

Следующая глава договора на РКО содержит функции счета и правила осуществления действий, а именно:

  • Правила перечисления и получения денег;
  • Причины отказа банковской огранизации в операции по счету;
  • Парвила списания средств с клиентом и без него, сроки;
  • Нюансы чековой книги;
  • Правила осуществления операций в выходные и праздники.

Договор имеет приложения, где указаны нюансы использования корпоративных карт и прочих инструментов счета.

Применение текущего р с должно осуществляться в рамках закона РФ.

Что такое договор на РКО

Договор на расчетно-кассовое обслуживание призван урегулировать отношения между банком и клиентом. Финансовое учреждение открывает физическому или юридическому лицу расчетный счет, на который в дальнейшем будут поступать деньги клиента.

Договор может заключить как индивидуальный предприниматель, так и организация. Обслуживание может осуществляться как в национальной валюте, так и в других – в долларах или евро. По условиям соглашения, банк хранит средства предпринимателя или предприятия на счете или перемещает их между счетами. Деньгами распоряжается сам клиент, используя их для бизнеса или некоммерческой деятельности.

по запросу предоставлять выписки состояния счета;.

4. ПРАВА СТОРОН

4.1. Банк имеет право:

4.1.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.

4.1.2. Требовать от Владельца предоставления необходимых объяснений, дополнительных сведений и документов в связи с осуществлением Банком процедур внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

4.1.3. В одностороннем порядке изменять или дополнять тарифы за расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от ситуации на денежном рынке, информируя Владельца обо всех изменениях. Уведомление Владельца об изменении тарифов производится путем размещения соответствующей информации на стенде в операционном зале Банка. Измененные тарифы вступают в силу по истечении ___ рабочих дней с даты их утверждения.

4.1.4. В случае ошибочного зачисления средств на счет Владельца списать указанные средства без распоряжения Владельца.

4.1.5. При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

4.1.6. В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).

Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем.

4.2. Владелец имеет право:

4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.

4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.

4.2.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.

4.2.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности, в помещении Банка и в присутствии его представителя.

При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ДОГОВОР НА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ)

ДОГОВОР N _______
банковского счета
(договор на расчетно-кассовое обслуживание)
г. _____________ “___”_________ ____ г.
______________________________________, именуем__ в дальнейшем
(наименование банка)
“Банк”, в лице __________________________________________________,
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующе__ на основании _______________________________, с одной
(Устава, положения, доверенности)
стороны, и _______________________________, именуем__ в дальнейшем
(наименование организации)
“Клиент”, в лице ________________________________________________,
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующе__ на основании _____________________, с другой стороны,
(Устава, положения,
доверенности)
совместно именуемые “Стороны” заключили настоящий договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет и обязуется принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
1.2. Клиент обязуется хранить свои денежные средства на счете в Банке и распоряжаться ими в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
2.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет N ___________ в течение ___ дней после представления Клиентом необходимых для оформления документов:
– копий учредительных документов, заверенных регистрирующим государственным органом или нотариально;
– двух экземпляров карточек с нотариально заверенными образцами подписей и оттиска печати;
– выписок из приказов (протоколов) о назначении (избрании) должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами Клиента;
– справки из налоговой инспекции о постановке Клиента на учет;
2.2. Банк обязуется предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с действующим законодательством, в том числе:
– вести в установленном порядке учет денежных средств на счете Клиента;
– зачислять на счет Клиента поступающие суммы;
– выполнять распоряжения Клиента о производстве платежей с его счета;
– принимать от Клиента наличные деньги, осуществлять их пересчет и зачисление на счет;
– выдавать Клиенту в установленном порядке наличные деньги;
– выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством РФ.
2.3. Предоставление услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров.
2.4. Платежи со счета Клиента Банк осуществляет в пределах остатка средств на счете.
2.5. Банк обязуется своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям Клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации, другими нормативными актами.
2.6. Списание денег со счета Клиента производится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счет Клиента осуществляется Банком лишь в случаях, прямо предусмотренных законодательством.
2.7. Банк обеспечивает Клиента бланками расчетно-кассовых документов, в том числе чековыми книжками.
2.8. Банк выдает Клиенту выписки из расчетного счета по состоянию на первое число каждого месяца, а также по состоянию на ______ каждого месяца. При отсутствии движения по счету выписки выдаются только по требованию Клиента.
2.9. Банк консультирует Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской технике, правилах документооборота и другим вопросам, имеющим отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
2.10. Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.
2.11. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.
2.12. Банк имеет право отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе правил оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк.
2.13. Банк имеет право отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.
2.14. За хранение денежных средств на расчетном счете Клиента Банк обязуется ежемесячно выплачивать Клиенту ___% (______________) от действующей учетной ставки Центрального банка России по среднедневному за месяц остатку на расчетном счете Клиента.
Указанные в настоящем пункте суммы Банк выплачивает не позднее ___ (_________) числа следующего месяца.
2.15. В случае расторжения настоящего договора Банк обязуется в семидневный срок перечислить остаток средств, находящихся на счете Клиента, на указанный Клиентом счет.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
3.1. Клиент обязуется:
– хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и других счетах в Банке;
– рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечисления по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;
– вносить наличные деньги на расчетный счет, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено в установленном порядке;
– представлять Банку ежеквартально кассовый план не позднее ___________;
– выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций;
– оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке и размерах, установленных настоящим договором.
3.2. Клиент имеет право:
– самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством;
– давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений;
– требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.
3.3. Клиент обязан бережно относиться к имуществу Банка, а также соблюдать пропускной режим, установленный Банком.
3.4. Клиент предупреждает Банк о списании со своего счета средств на сумму свыше ________ (__________________) рублей за 24 часа.
4. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА
4.1. Открытие расчетного счета осуществляется бесплатно.
4.2. Плата за проведение безналичных расходных операций по счету Клиента составляет __% (______ процента) от каждой списываемой со счета суммы. Расчеты осуществляются ежеквартально в безакцептном порядке в течение первых пяти дней месяца, следующего за расчетным периодом.
При неснижаемом остатке на счете Клиента в размере более ________ (_________) рублей в расчетном периоде плата за проведение безналичных расходных операций по счету не взимается.
4.3. Клиент уплачивает Банку при получении наличных денег:
– на хозяйственные нужды и командировочные расходы, а также прочие нужды – ___% (________ процентов) от суммы;
– на иные нужды Клиента, не оговоренные в кассовом плане, размер оплаты составляет __% (______ процентов) от выдаваемой суммы.
4.4. Чек на получение Клиентом наличных денег оплачивается в течение 48 часов после получения чека Банком.
4.5. Оплата телеграфных расходов производится в соответствии с расценками, установленными Центральным банком России.
4.6. Банк осуществляет прием в кассу денежной выручки:
– купюрами номиналом __________ рублей и более – бесплатно;
– за прием купюр номинальной стоимостью менее ___________ рублей Банк взимает комиссию в размере ___% (_____ процентов) от суммы сдаваемой выручки.
5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
5.1. Настоящий договор действует с момента подписания сторонами по “___”_________ ____ г.
5.2. Договор считается продленным на неопределенный срок в случае, если после истечения срока настоящего договора ни одна из сторон не заявит о его расторжении.
5.3. Клиент имеет право расторгнуть настоящий договор до истечения срока, предупредив Банк за ________ дней.
5.4. Настоящий договор может быть расторгнут Банком в одностороннем порядке в случае, если Клиент в двадцатидневный срок со дня его подписания не представит Банку документы, необходимые для оформления (открытия) расчетного счета.
6. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
6.1. Возникающие споры стороны разрешают путем переговоров. В случае если Стороны не придут к согласию путем переговоров, споры подлежат передаче на рассмотрение в суд в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору виновная сторона возмещает другой стороне понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой (штрафом), в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством.
7.2. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере __% от несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
7.3. За неуведомление Банка об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах последний уплачивает Банку за каждый день просрочки сообщения пеню в размере ____% от неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.
7.4. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку в осуществлении расчетно-кассового обслуживания, произошедшую не по вине Банка.
8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
8.1. При переоформлении счета в связи с реорганизацией Клиент обязуется предоставить документы, перечень которых установлен настоящим договором и действующим законодательством.
8.2. При изменении юридического адреса, а также фактического местонахождения каждая из сторон обязана письменно уведомить другую сторону в течение трех дней о происшедших изменениях.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Вопросы, прямо не урегулированные настоящим договором, регулируются действующим законодательством РФ.
9.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору производятся в письменной форме за подписью каждой из Сторон.
9.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, один из которых находится у Банка, второй – у Клиента. Оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.

Читайте также:  Выплата зарплаты при банкротстве предприятия: как получить, сроки

10. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
10.1. Банк: __________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
10.2. Клиент: ________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
ПОДПИСИ СТОРОН:
Банк: Клиент:
____________________ _____________________
М.П. М.П.

Договор считается продленным на неопределенный срок в случае, если после истечения срока настоящего договора ни одна из сторон не заявит о его расторжении.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)

ДОГОВОР
на расчетно-кассовое обслуживание
(Договор расчетного счета)
г.________ “___”_______19__ г.
Коммерческий банк ______________________________________________,
именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________, действующего на
основании Устава, с одной стороны, и _________________________________,
именуемый в дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего
на основании _____________________, с другой стороны, заключили
настоящий Договор о нижеследующем:
I. Банк обязуется
1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________
Необходимые для открытия расчетного счета документы Клиентом
предоставлены и банком проверены.
2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому
обслуживанию.
Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается в ведении
счета Клиента и осуществлении Банком по поручению клиента всех
расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том
числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с
одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;
выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных
сумм от других лиц и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том
числе путем взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и
выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных
законодательством.
Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к
расчетно-кассовому обслуживанию (например, кредитование, факторинг,
форфейтинг, лизинг, покупка и размещение акций и др.) осуществляется
Банком на основе отдельных договоров.
3. Своевременно и правильно производить расчетные операции по
поручениям Клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных
расчетах в Российской Федерации от 9 июля 1992 года, другими
нормативными актами Банка России.
Списание денег со счета Клиента производится только по его
поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание
средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях,
специально предусмотренных законодательством.
4. Осуществлять прием денежной выручки в строгом соответствии с
Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. N23 “По эмиссионно-
кассовой работе в учреждениях банков СССР”.
По первому требованию Клиента выдавать ему наличные денежные
средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в
случаях, предусмотренных законодательством.
5. Обеспечивать Клиента бланками следующих расчетно-кассовых
документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег
______________________________________________________________________
Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется
Банком в течение 3 рабочих дней с момента его обращения с
соответствующей просьбой.
Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных
денег осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента
подписания настоящего договора.
6. Выдавать Клиенту выписки из счета _____________ (периодичность)
7. Выдавать Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки
о наличии у него расчетного счета, размере остатка средств на счете и
произведенных операциях.
Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету. Без согласия
Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть
предоставлены только в случаях, специально предусмотренных
законодательством.
8. Консультировать Клиента по вопросам законодательства о
расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим
вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому
обслуживанию.
9. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При
наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан
отказать в совершении операции.
10. Выплачивать Клиенту доход в размере ___% годовых от
среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.
Выплата процентов осуществляется Банком ежеквартально путем
зачисления соответствующей суммы на счет Клиента на ____ число первого
месяца следующего квартала.
11. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки
Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу или другим
способом, а также по вине Банка третьего лица, Банка России,
осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или
обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.
II. Банк имеет право
12. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при
наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего
законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления
расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
13. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае
несвоевременного представления (или непредоставления) Клиентом
кассового плана, а также превышения его лимита.
III. Клиент обязуется:
14. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и
других счетах в Банке.
15. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке
путем перечислений по счетам, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством.
16. Вносить наличные деньги на расчетный счет за исключением
переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки,
расходование которой разрешено Банком.
17. Представлять Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения
потребностей клиента в наличных средствах не позднее ___________
(срок).
18. Выполнять требования Инструкций, Правил, других нормативных
актов Госбанка СССР и Центрального банка России по вопросам совершения
расчетно-кассовых операций.
19. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому
обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.
IV. Клиент имеет право:
20. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами,
находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах,
установленных действующим законодательством.
21. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию,
делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.
22. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового
плана в случаях, установленных законодательством.
V. Размер и порядок оплаты услуг Банка по расчетно-кассовому
обслуживанию
23. Вознаграждение, следуемое Банку за расчетно-кассовое
обслуживание Клиента, состоит из вознаграждения за расчетное
обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.
24. Стоимость расчетного обслуживания устанавливается в
зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:
до _____ операций – ________ рублей в месяц,
от ___ до ____ операций – ____ рублей в месяц,
свыше _______ операций – _____ рублей в месяц.
Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.
Обоснованием для платежа является расчет вознаграждения за
обслуживание, представленный Банком.
Оплата Клиентом расчетно-кассового обслуживания производится на
основании платежного требования-поручения Банка.
25. Помимо суммы, указанной в п.24 настоящего договора Клиент
обязан уплатить Банку:
______ рублей – за открытие, закрытие или переоформление расчетного
счета;
______ рублей – за выдачу каждой чековой книжки.
Оплата производится Клиентом платежным поручением, которое
представляется в Банк одновременно с заявлением о необходимости
произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.
26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от
суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:
при сдаче бумажных денег – ______%;
при сдаче металлических денег – ____%;
при получени.

Вознаграждение, следуемое Банку за расчетно-кассовое обслуживание Клиента, состоит из вознаграждения за расчетное обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.

1. ПРЕД­МЕТ ДО­ГО­ВО­РА

1.1. Банк отк­ры­ва­ет Кли­ен­ту рас­чет­ный счет N _______ и обя­зу­ет­ся при­ни­мать и за­чис­лять пос­ту­па­ющие на счет де­неж­ные средс­тва, вы­пол­нять рас­по­ря­же­ния Кли­ен­та о пе­ре­чис­ле­нии и вы­да­че со­от­ветс­тву­ющих сумм со сче­та и про­ве­де­нии дру­гих опе­ра­ций по сче­ту, со­от­ветс­тву­ющих дей­ству­юще­му за­ко­но­да­тель­ству.

1.2. Кли­ент обя­зу­ет­ся хра­нить свои де­неж­ные средс­тва на сче­те в Бан­ке и рас­по­ря­жать­ся ими в по­ряд­ке, ус­та­нов­лен­ном дей­ству­ющим за­ко­но­да­тель­ством РФ.

1.3. Банк обя­зу­ет­ся отк­рыть _________ счет (ука­зать вид сче­та) не позд­нее _________ пос­ле пре­дос­тав­ле­ния Кли­ен­том в Банк за­яв­ле­ния на отк­ры­тие бан­ковс­ко­го сче­та с обя­за­тель­ны­ми при­ло­же­ни­ями, ко­то­рое расс­мат­ри­ва­ет­ся в ка­чест­ве офер­ты и со­вер­ше­ния Бан­ком конк­лю­дент­ных дей­ствий по отк­ры­тию сче­та, ко­то­рые расс­мат­ри­ва­ют­ся в ка­чест­ве ак­цеп­та.

Пла те жи со сче та Кли ен та Банк осу щест вля ет в пре де лах ос тат ка средств на сче те.

Добавить комментарий