Как быть, когда с вашей пластиковой карты Сбербанк преступным способом были похищены деньги?

Мошенники похитили деньги с карты Сбербанка. Как вернуть украденные средства?

На днях СМИ сообщили о массовых жалобах клиентов Сбербанка на хищение денег в платежных терминалах. Суть мошеннической схемы оказалась проста: злоумышленник выбирал платежную операцию, указывал реквизиты и отходил от устройства. В этот момент на экране появлялось уведомление с просьбой вставить карту и ввести пин-код. Если в течение 90 секунд следующий клиент вставлял карту и заполнял поле пин-кода, у него списывались средства по предыдущему запросу.

Совокупный ущерб от этой мошеннической схемы пока не оценен. Но одно ясно: клиенты Сбербанка снова оказались не защищены от действий злоумышленников. Ранее глава кредитной организации Герман Греф признал, что около 3-4% попыток денежных краж с карт Сбербанка оказываются успешны. Выходит, что 3,68 млн клиентов банка потенциально могут стать жертвами мошенников и потерять свои деньги.

Предугадать возможное хищение средств практически невозможно. Но по закону украденную сумму может возместить банк. Объясняем, как вернуть похищенные деньги, если вы клиент Сбербанка.

Суть мошеннической схемы оказалась проста злоумышленник выбирал платежную операцию, указывал реквизиты и отходил от устройства.

Мошенничество с переводом денег на карту

Преступники не всегда преследуют цель узнать реквизиты карты. Самый простой способ незаконного обогащения — это убедить клиента в том, что он должен перевести деньги самостоятельно. Злоумышленники предлагают приобрести товары по выгодной цене и требуют перечисления аванса или всей суммы.

Некоторые мошенники выступают в роли фиктивных компаний, которые предлагают удалённую работу в интернете с хорошим заработком. Соискателю необходимо лишь подтвердить серьёзность своих намерений и перевести определённую сумму на счёт или карту работодателя.

Распространённой схемой аферистов также является «помощь родным». Данный способ чаще всего применяется в отношении пожилых людей, которым звонят и сообщают о том, что их близкие попали в беду. Мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов или медицинскими работниками. Они настоятельно требуют перевести деньги, угрожая необратимыми последствиями для жизни и здоровья близких.

Клиент вводит карточку в банкомат, она попадает в прорезь и остаётся в устройстве.

Способы быстрой блокировки карты

Блокировка пластика – первое действие, если с карты от Сбербанка украли деньги, данные пластика стали известны третьим лицам или есть вероятность утери. Данная операция устанавливает ограничение на использование пластика. После нее карта перестанет работать.

Для быстрой блокировки карты можно использовать 4 инструмента:

  • приложение;
  • Сбербанк Онлайн;
  • СМС;
  • USSD-команда.

При наличии доступа к интернету удобнее воспользоваться приложением. Пользователю достаточно выполнить всего 4 действия:

  1. Запустить приложение, пройти авторизацию, пользуясь коротким паролем (отпечатком пальца).
  2. Выбрать карту, открыть ее меню.
  3. Нажать на пункт «Заблокировать», указать причину.
  4. Подтвердить блокировку.

Если доступа к интернету нет, то можно воспользоваться СМС-банком. Для блокировки держатель пластика должен выполнить 5 действий:

  1. Создать новое СМС.
  2. Ввести слово
  3. Поставить пробел, набрать 4 последние цифры из номера пластика.
  4. Поставить пробел, ввести цифру 0.
  5. Отправить СМС на сервис-номер Сбербанка – 900.

Заблокировать карту, если с нее украли деньги можно также через оператора call-центра по телефону 900 или через сотрудников офиса. Но эти способы менее оперативны. Их использовать следует, только когда другие варианты блокировки недоступны по каким-либо причинам.

Отправить СМС на сервис-номер Сбербанка 900.

Если Вы стали жертвой мошенников, у Вас украли деньги с карты Сбербанка или украли кредитную карту и сняли деньги – эта статья для Вас.

Если сообщений нет, и вариант со скромными родственниками не Ваш, заказываем распечатку у мобильного оператора через сервис гид или сразу в офисе на бумажном носителе.

Кража денег с карты Сбер через телефон

Существует еще один тип мошенничества, который сегодня тоже очень распространен: клиент не получает СМС о снятии средств, а впоследствии обнаруживает, что со счета сняты деньги. При расследовании выясняется, что они были переведены на его телефон, подключенный к карточке, а с него – на иной номер телефона. Это связано с подделкой или получением обновленной СИМ-карты телефона и отключении симки клиента, как устаревшей.

Очень часто мошенники звонят вам с авито и хотят ‘забронировать’ покупку, просят назвать номер телефона, реквизиты карты, просят прислать им код, который якобы нужен для подтверждения вам перевода.

Никогда никому не сообщайте никаких кодов!Кроме номера 900, не отвечайте ни на какие смс и звонки от ‘лица’ Сбербанка!

Как защитить свои деньги на карте: меры безопасности

Перечислим методы защиты ваших кровных. Выполняйте их неукоснительно, чтобы не пришлось потом горько жалеть:

  • Никогда и никому не сообщайте свой Пин-код, номер пароля входа в Сбербанк Онлайн и другие конфеденциальные данные.
  • Не расплачивайтесь картой в незнакомых вам магазинах, если сомневаетесь.Не снимайте деньги в банкоматах в темное время суток, в отдаленных местах.
  • Также не стоит снимать деньги в сомнительных торговых точках, в уличных банкоматах и терминалах, где нет охраны или в местах большого скопления народа.
  • Прежде чем вставить карту в картоприемник, убедитесь, что в нем нет каких-либо незнакомых, дополнительных устройств.
  • Не выпускайте кредитную карту из рук и не давайте ее кассирам, официантам и т.д.
  • Подключите услугу Мобильный банк, чтобы быть в курсе всех транзакций по карте.
  • Немедленно блокировать карту Сбербанка при малейшем подозрении на мошеннические действия посторонних лиц.
  • Завести отдельную виртуальную карту Сбербанка – чтобы расплачиваться ей в интернете и не держите на ней много денег.
  • Вам стоит присмотреться к страховой программе Сбербанка, которая поможет вам сохранить свои средства:

Кражи карты, PIN-кода и снятия денег.

Видео о том, как воруют деньги с банковских карточек

Чтобы не было сомнений в том,что при пользовании пластика нужно всегда быть внимательным и с него могут украсть деньги, посмотрите небольшой видео сюжет.

Чтобы не было сомнений в том,что при пользовании пластика нужно всегда быть внимательным и с него могут украсть деньги, посмотрите небольшой видео сюжет.

Страхование карты, как мера защиты

Для того, чтобы сохранять спокойствие и не думать о возможности воровства денег с карточки Сбербанка, можно ее застраховать.

Читайте также:  Пенсионный фонд Левокумское - отделение ПФР, адрес, телефон, обратная связь, режим работы, сайт, когда дают пенсию

Перечень рисков при страховании карты:

  • фишинг или скимминг;
  • кража ПИН-кода, карты, получение денег;
  • повреждение пластиковой карты;
  • потеря карты и использование её иными лицами;
  • воровство денег после их снятия в кассе или устройстве банкомата;
  • сбой в работе аппарата самообслуживания, который вызвал потерю финансов.

Цена данной страховой услуги считается вполне приемлемой и имеет непосредственную зависимость от используемого размера покрытия. В настоящий момент, выплачивая 1161-5310 руб., можно получить сумму 60-350 тысяч руб. В результате этого, можно будет не думать, что делать в случае, если с карты Сбербанка украли деньги.

, можно получить сумму 60-350 тысяч руб.

Что сделать в случае хищения денег с карточки?

Как только вы обнаружили, что с вашего счета были незаконно переведены какие-либо денежные средства, немедленно блокируйте свою пластиковую карточку.

Линия работает постоянно, звонок не оплачивается, но оператор банковской линии запросит кодовое слово – пароль, который был указан вами в момент оформления карты. Далеко не каждый клиент банковской системы способен вспомнить точный шифр, поэтому существуют еще несколько вариантов для блокировки пластиковой карточки.

К способам блокировки относятся:

  • смс-отключение. Эта услуга доступна клиентам Сбербанка, которые подключили мобильный банк (получение смс-сообщений по любым движениям на счету). На номер 900 нужно отправить текст: «Блокировка АААА В», где А – это четыре последние цифры вашей карты, В – это причина, по которой вы запрашиваете данное действие;
  • управление через онлайн-кабинет в приложении на персональном компьютере либо сотовом телефоне.
  • персональный визит в офис Сбербанка, который находится ближе всего к вам, где вы лично напишете обращение к банку, в котором отразите свою непричастность к денежному списанию. Важно осуществить данное действие в первые сутки после случившейся кражи;
  • продублировать вышеуказанное заявление через сайт или программу банка. Для этого можно воспользоваться обратной связью на официальном сайте;
  • принести заполненное заявление о краже финансовых средств в правоохранительные органы.

Возврат денежных средств.

Что делать, если у вас списали деньги мошенники?

Если вы стали жертвой мошенника, нужно в течение суток обратиться в отделение вашего банка и написать заявление. Помните, что вам обязательно нужно получить в двух экземплярах документ, свидетельствующий, что вы сообщили о проблеме в банк. К сожалению, иногда сотрудники банка говорят, что у них сегодня нет бланков, и советуют прийти завтра. Но к завтрашнему дню пройдет установленный законом дедлайн, и претендовать на возврат средств вы уже не сможете. Если так происходит, нужно просить сотрудников банка выдать вам официальное уведомление, что бланков нет, и сообщить, что передадите эту бумагу в прокуратуру.

Если и это не помогает, нужно приводить свидетелей и писать жалобы в головной офис банка.

В случае судебных разбирательств с банком нужно держать в уме сумму украденного и сумму издержек. Нужно понимать, насколько они соотносятся друг с другом и стоит ли вообще оно того. Кроме того, надо осознавать, что доказать что-то в суде будет очень сложно. В случае отказа от банка шансы у клиента очень невысокие. Даже обращение в правоохранительные органы, согласно моей практике, не является весомым аргументом непричастности клиента к мошеннической схеме.

Надо оценить и перспективы сбора доказательств, например получения информации у операторов мобильной связи с помощью судебных запросов. Судьи в таких делах часто принимаю решения на свое усмотрение. Полагаю, что большинство случаев мошенничества в сфере электронного банкинга остается вне гражданского судопроизводства — клиентам просто жаль времени и средств на ведение дела в суде.

В любом случае я бы рекомендовала обращаться в правоохранительные органы, чтобы способы мошенничества попадали в их зону внимания.

Возможно, что клиент недобросовестно хранил карту и данные. Например, если на карте черным маркером был написан пин-код, то надеяться на возврат средств банком не стоит. Далее необходимо направить претензию в банк. Лучше позвонить в call-центр.

  1. Во-первых, вам смогут оперативно заблокировать карту.
  2. Во-вторых, запись разговора вы всегда можете затребовать в суде — как доказательство того, что вы действовали добросовестно.

Запись разговора может и не сохраниться, но у телефонной компании сохранятся данные о том, что вы звонили. Решение о возврате средств зависит от политики конкретного банка.

Если человек не знает, кто, где и когда снял у него деньги, прежде всего нужно обратиться в полицию по месту жительства. Дальше можно разбираться с банком. Главное здесь — это договор между клиентом и банком. Банк может проводить операции по распоряжению клиента. Если мы говорим о нарушениях со стороны банка, то клиент как потребитель, согласно 29-й статье закона «О защите прав потребителя», может получить неустойку, возмещение морального ущерба. Кроме того,​ с банка может быть взыскан штраф в качестве наказания в размере 50% от исковых требований за то, что он не удовлетворил их добровольно.

Кроме того, надо осознавать, что доказать что-то в суде будет очень сложно.

Воровство с карт Сбербанка: найти и обезвредить

Существует много вариантов того, как могут деньги исчезнуть с карты Сбербанка: клиент должен знать об этом все.

Сегодня многие хранят свои сбережения именно в Сбербанке, думая о том, что это очень надежно, но это не так. Центральный банк каждый день ликвидирует финансовые учреждения. Без лицензии не останется и вообще самый лучший банк, а со счетов клиентов пропадают все средства.

Читайте также:  Ходатайство в детский сад. Скачать образец заявления о предоставлении детского сада. Актуальность 2020 год

С приходом кризиса, снятие средств с карты Сбербанка мошенниками, уже получили масштабный характер. Теперь надо понять, какими способами в основном исчезают деньги с карт и кого обвинять — клиента, Сбербанк, мошенников. Как можно себя защитить от злоумышленников и как себя вести, если заметили, что средства со счета пропадают в неизвестном направлении.

Воровство с карт Сбербанка найти и обезвредить.

Скимминг по-прежнему актуален

Специальные считывающие устройства, называемые скиммеры – используются злоумышленниками для скрытой установки его на банкомат, чтобы украсть данные с карты, а затем изготовить ее дубликат, чтобы снять с нее средства. Копировать магнитную полосу зачастую бывает достаточно, чтобы вывести деньги с карточки, но мошенники также могут использовать скрытые камеры для того, чтобы увидеть введенный вами ПИН код.

Почему клиенты Сбербанка теряют деньги больше остальных?

Во-первых, Сбербанк является одним из крупнейших банков, имеющих банкоматы в каждом уголке нашей страны, что, несомненно, приводит к тому, что клиенты этого банка чаще других становятся жертвами мошеннических операций с картами. Однако это далеко не последняя причина.

Чип, который присутствует на картах Сбербанка, как впрочем, и на многих других карточках, должен защищать от скимминга, так как с чипом карту намного сложнее скопировать. Несмотря на то, что практически все карточки, используемые в России, оснащены специальными защитными чипами, не все банкоматы способны их считывать.

Одна из причин того, что у Сбербанка и у остальных банков мало банкоматов способных считать чип с карты, является дороговизна замены всех старых банкоматов на более усовершенствованные банкоматы. Из этого следует, что создав дубликат карты без какого-либо чипа, ее легко можно обналичить в любом банкомате Сбербанка. К тому же мошенники вполне могут по номеру своего телефона подключить Сбербанк онлайн и, воспользовавшись одноразовыми паролями вывести всю сумму с карты.

Скимминг распространяется не только на карты Сбербанка, но в отличии от карт остальных банков, если мошенники получать к ней доступ, они автоматически получать доступ ко всем вашим счетам, открытым в этом банке – вкладу, кредитной карточке или сберкнижки и так далее.

Скимминг распространяется не только на карты Сбербанка, но в отличии от карт остальных банков, если мошенники получать к ней доступ, они автоматически получать доступ ко всем вашим счетам, открытым в этом банке вкладу, кредитной карточке или сберкнижки и так далее.

Сообщения о попытке войти в мобильный банк и привязать к карте другой номер телефона

Мошенники связываются с владельцем карты и сообщают, что некто пытается привязать карту к другому номеру телефона. Для идентификации личности владельцу карты предлагается сообщить ее данные. После этого мошенники проводят с карты перевод, клиенту приходит код подтверждения от банка, который он тоже сообщает мошенникам — также для «идентификации». Узнав код, злоумышленники могут перевести деньги на другую карту.

На таких сайтах мошенники просят ввести данные о номере банковского счета.

Закупиться за чужой счет

Москвичка Марина Зайцева стала жертвой мошенников, о чем рассказала в Facebook. Обнаружив, что злоумышленники взломали ее «Сбербанк Онлайн», женщина позвонила в кол-центр и попросила заблокировать счета. Оператор сказал, что сделал это. Но всего через несколько минут Зайцева получила SMS об оплате ее карточкой покупок на 51 990 рублей на сайте «Беру.ру». Хотя 3dsecure-код для подтверждение оплаты ей не приходил.

Повторный звонок в кол-центр принес неутешительные новости. Карта оказалась не заблокирована, деньги списали. На все претензии сотрудница посоветовала Наталье обратиться в полицию. В партнере Сбербанка маркетплейсе «Беру.ру» тоже не смогли помочь Марине. Сотрудница нашла заказы и начала их было отменять.

«Потом просит вдруг неожиданно меня подождать и через пять минут сообщает, что она ошиблась! И она не видит эти заказы, которые она видела только пять минут назад и, более того, начала их отменять! И она советует мне обратиться в полицию», — добавила Наталья.

Сейчас счета заблокированы, я ничего не могу сделать.

Можно ли вернуть потерянные деньги

Кредитная организация будет возвращать деньги при условии, что клиент вел себя осмотрительно: никому не сообщал данные по своей карточке, не расплачивался пластиком на незнакомых ресурсах. Если держатель пластика вел себя халатно, то деньги будет сложно вернуть. Важно вовремя уведомить банк о неприятном происшествии. Если клиент позвонит в банк позднее одного дня после совершения кражи, финучреждение освобождается от обязанности возвращать средства. Зачастую, чтобы вернуть деньги, которые удалось снять мошенникам, приходится обращаться в суд. Нужно готовиться к тому, что Сбербанк будет доказывать вину клиента в том, что произошло списание средств. Например, клиент хранил пин-код рядом с карточкой или не сохранил втайне от посторонних лиц секретную информацию.

Есть решения судов, подтверждающие, что клиент может вернуть деньги, если их списали незаконно. Моздокский районный суд принял сторону клиента Сбербанка (решение №2-510/2012). Истица пользовалась сервисом Sberbank Online. Случайно перешла на фишинговую страницу, после чего с ее вклада было списано более 100 тыс. рублей. Суд пояснил, что Сбербанк нарушил Закон «О защите прав потребителей», так как не представил истцу всю информацию об использовании сервиса удаленного доступа. Банк должен возместить потерпевшей причиненный ущерб, моральный вред, выплатить неустойку и компенсировать судебные расходы.

Заполнить форму заявления.

Мошенничество с банковскими картами

15:58, 16 сентября 2015г, Происшествия 6324

Несмотря на противодействие органов внутренних дел, информационные технологии развиваются, а с ними появляются новые способы воровства. Недобросовестные граждане как в одиночку, так и группой реализуют мошеннические схемы увода средств с банковских карт и телефонов у «лохов ушастых», то есть у нас с вами.

Читайте также:  Назначение исполняющим обязанности по вакантной должности

Раньше от телефонных мошенников страдали в основном одинокие люди пожилого возраста в силу их доверчивости.

Им приходили СМС о том, что их близкий или родственник попал в беду, в ДТП. Чтобы уладить дело, мошенники просили выслать определенную сумму. И бабушки отправляли последние сбережения, порой весьма значительные. Теперь на подобную удочку даже пожилые ведутся редко. Сказывается профилактическая работа полицейских и СМИ.

Зато появились другие методы электронного воровства, на которые клюют люди среднего возраста, считающие себя вполне грамотными и адекватными. Как говорит руководитель пресс-службы ГУВД по Алтайскому краю Светлана Ляпунова, таких случаев алтайские полицейские фиксируют десятками.

По информации замначальника полиции по оперативной работе УМВД по городу Барнаулу Петра Бандурина, за семь месяцев на территории Барнаула зарегистрировано 723 факта мошенничества. Это больше, чем за аналогичный период прошлого года. Но и раскрываемость их увеличилась до 38%. В суд направлено 246 уголовных дел, 259 связано с использованием телефона и Интернета. Основные способы мошенничества: звонят и говорят, что ваш сын попал в ДТП, отправляют СМС-сообщения «Ваша карта заблокирована», просят перевести компенсацию за медицинские аппараты и препараты, оплатить покупки через интернет-сайт. Звонки и СМС поступают из самых разнообразных городов страны, больше всего из Кемерова, Самары, Москвы, Ростова-на-Дону.

Например, один молодой барнаулец недавно искал в Интернете, где купить подешевле запчасть для своего автомобиля. На сайте avito.ru он нашел объявление с ценой вдвое ниже рыночной. Продавец из Владивостока, которому позвонил наш покупатель, вел себя уверенно. Поэтому когда он попросил перевести деньги на банковскую карту, то не вызвал подозрения. Деньги барнаулец перевел, а деталь так и не получил. Вначале продавец отвечал на телефонные звонки, просил подождать, а потом и вовсе перестал брать трубку. Через неделю в Интернете этот продавец вновь предлагал неоправданно дешевую деталь очередной жертве.

В некоторых случаях мошенники, промышляющие на avito.ru, переводят часть суммы и просят под разными предлогами дать дополнительные данные о банковском счете или ПИН-код карты. После этого преступник дистанционно получает право доступа к счету и самостоятельно переводит с него деньги. Иногда по телефону просят подключить услугу «Мобильный банк» для якобы ускорения перевода. Продавец идет к банкомату, подключает услугу, в тот момент мошенник «привязывает» его банковский счет к своему «Мобильному банку», получая таким образом доступ к электронным деньгам жертвы.

В этом году на территории края зарегистрировано более 1200 обращений граждан, связанных с хищением денег с банковских карт.

При этом удалось раскрыть только 167 преступлений. Из них большая часть связана с тем, что потерпевший поменял абонентский номер и забыл перенести услугу «Мобильный банк» на новый. Другой хозяин приобрел его сим-карту, получает СМС о движении средств и решается совершить хищение. Такие преступления легко раскрывают органы внутренних дел. Так как у мобильного оператора есть сведения о новом хозяине сим-карты, который находится, как правило, на территории края.

Гораздо труднее выявить злоумышленника, если он проник в «Мобильный банк», а затем и на банковский счет через Интернет с помощью программы-вируса. Таких фактов зарегистрировано более 640, из них раскрыто только 31 преступление, сообщил Евгений Симонов, замначальника отдела по раскрытию преступлений против собственности управления уголовного розыска ГУ МВД России по Алтайскому краю.

По его мнению, существует несколько способов подхватить на смартфон вирус. Чаще всего во время закачки сервисных программ из непроверенных источников. Злоумышленник может поменять в названии программы размер буквы или ее шрифт с кириллицы на латиницу. Это трудно заметить. Вы проходите по фальшивой ссылке, и телефон заражается.

Вирус можно занести при оплате услуг или покупке на ненадежных сайтах, при получении писем на электронную почту, при получении СМС, в которых говорится, что вам прислали фотографию, для ее получения пройдите по ссылке. Вы проходите по ссылке и попадаете в лапы злоумышленника. Работая в автономном режиме, вирус отправляет СМС -запросы на номер сервиса «Мобильный банк», получает информацию о подключенном счете и предоставляет ее на сервер преступников.

Так как в банках существует лимит по снятию наличных со счета, то злоумышленники выводят их ежедневно небольшими суммами. При этом программа-вирус все СМС и звонки от банка о снятии денег блокирует.

Даже если удалить приложение, с которого был закачен вирус, он все равно останется в телефоне. И в связи с тем, что большинство из нас пользуется бесплатными тестовыми версиями антивирусных программам, они не могут распознать вирус.

В совершении таких высокотехнологичных преступлений задействованы разные категории специалистов. Одни пишут программы-вирусы, другие их продают, третьи ими пользуются. Последние создают сайты, которые размещают на серверах далеко от России, покупают базы данных сотовых операторов и отправляют СМС-рассылки на телефонные номера.

В мошеннической схеме задействованы банк потерпевшего, оператор сотовой связи, куда выводятся похищенные деньги, платежная система, при помощи которой осуществляются переводы, и банк преступника. Все эти субъекты не подчиняются друг другу, что сильно осложняет правоохранителям быстрое получение информации по движению похищаемых средств.

– Если проблему решить, то преступлений бы раскрывалось больше, – уверен Евгений Прохоров. – Мы наладили взаимодействие со службой безопасности Сбербанка, что позволяет нам быстро получать информацию о движении средств, что привело к задержанию нескольких групп на территории других регионов.

Чаще всего во время закачки сервисных программ из непроверенных источников.

Добавить комментарий