Каковы последствия обращения в полицию, если пытались обналичить материнский капитал через контору?

Можно ли получить кредит под материнский капитал

Лицам, желающим получить заем под маткапитал, эта процедура видится следующим образом: клиенты посещают кредитную организацию, оставляют в залог ценную бумагу, получают заемные деньги, выплачивают тело кредита с начисленными процентами и возвращают сертификат.

Именно по такой схеме оформляют все залоговые займы (под недвижимость или под автомобиль). Однако с государственным сертификатом эта схеме не работает.

Залоговое обеспечение кредитной организацией принимается для возможности возместить убытки при невозврате заемщиком заемных денег.

В таких случаях залог реализуется, и полученная сумма возмещает кредитору невозвращенные средства и упущенную прибыль.

Государственный сертификат на маткапитал представляет ценность только для конкретной семьи, которой он выдан.

Поэтому финансово-кредитной организации этот документ как залог не интересен. Таким образом, законно обналичить материнский капитал через займы невозможно.

Если позвонить по объявлению, обещающему срочный займ под материнский капитал, можно убедиться, что предполагаемая сделка простой не будет.

По сути, клиентам предлагают схему, по которой можно обойти закон. Действия по обналичиванию материнского капитала будут связаны с покупкой недвижимости.

Получить наличные, отдав в качестве залога государственный сертификат, не получится.

Они не такие, какими их себе рисуют лица, владеющие сертификатами маткапитала.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

  • Строительство и приобретение жилья.
  • Ремонт существующего жилья.
  • Образование детей.
  • Пенсионные накопления матери.
  • Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

  • Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
  • Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
  • Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию.

Незаконные операции с материнским капиталом

Как показывает практика, на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители.

Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды. Часто держатели сертификата бывают обмануты третьими лицами. Последние получают основную выгоду от обналичивания средств, а семья с детьми остается без материальной поддержки.

Не попасться на удочку мошенников позволят примеры ситуаций, показывающие, как можно обналичить семейный капитал.

Анализ мошеннических действий, связанных с обналичиванием семейного капитала, показывает, что все они основаны на направлениях разрешенного использования средств субсидии.

Основные схемы обналичивания материнского капитала относятся к:

  • покупкам объектов недвижимости;
  • тратам на обучение детей;
  • расходам на реабилитацию ребенка.

Практически любая из распространенных схем мошенничества учитывает необходимость соблюдения процедуры получения субсидии.

Это связано с тем, что изъять деньги из Пенсионного фонда невозможно. Специалисты проверяют основание назначения выплаты и согласовывают необходимые документы.

Моно ли обналичить мат капитал не нарушая закон?

  1. Владелец сертификата и тот, кому из ПФР будут переводиться деньги, заключают договор.
  2. Подготавливается комплект необходимых документов и предъявляется в ПФР.
  3. После проверки специалисты фонда переводят средства на расчетный счет, указанный в документах.
  4. Получатель снимает со своего счета наличные и передает их семье, забирая некоторый процент.

Преступление происходит на этапе поиска объекта, на который можно потратить средства семейного капитала по закону. При этом условия договора на бумаге и в реальности не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Наибольшее количество «серых» схем разработано при направлении средств на покупку или строительство жилья. Это обусловлено тем, что данный вариант использования субсидии применяется владельцами сертификатов более чем в 90% случаев. Спровоцировать семью на участие в обмане могут:

  • близкие родственники;
  • риелторы;
  • банковские работники;
  • сотрудники пенсионного фонда;
  • страховщики;
  • частные продавцы недвижимости и т.д.

Кроме того, нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата.

Способы обмана государства при сделках с жильем:

  1. Разница в цене недвижимости по договору и по факту.
  2. Мнимая покупка жилья.
  3. Ипотечные махинации.

Указав в договоре купли-продажи стоимость недвижимости равную сумме выделенного семейного капитала, мошенники покупают объект гораздо дешевле. Проживать в таком помещении невозможно, ведь по бросовой цене хороший дом никто не продаст.

  • семья получает на руки часть субсидии;
  • часть средств приходится отдать продавцу дома;
  • кроме реальной стоимости объекта оплачивается процент за участие в мошенничестве продавцу или риелтору, подготовившему сделку;
  • у семьи в собственности появляется никому не нужное ветхое жилище, которое невозможно ни использовать, ни продать повторно, зато имущественный налог будет начисляться за него регулярно.

При такой схеме владелец сертификата рискует остаться совсем без денег, если соучастник – продавец решит забрать себе всю сумму целиком.

Нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата

Закон при этом будет на стороне последнего. В случае претензий продавец даже сможет отстоять свое решение в суде, ведь у него имеется договор, в котором указана сумма реализации дома.

Менее популярный, но используемый способ – махинация, проводимая риелторами. Наладив процесс, агенты по недвижимости могут уговорить семью на заключение мнимого договора купли-продажи. Обычно в ловушку попадают неблагополучные родители. Варианты, которые могут им предложить, различные:

  • обналичивание всей суммы субсидии путем фиктивной покупки дома, при которой собственности в отношении него у семьи не возникнет;
  • обналичивание части суммы, путем приобретения объекта низкого качества;
  • получение наличных, вложенных в долевое строительство или жилищный кооператив и т.д.

Любой способ будет сопряжен с необходимостью уплаты процента за организацию незаконной сделки. Риелторы не стесняются и могут попросить за работу до 50% от суммы.

Печальный финал таких схем состоит в переходе всей суммы субсидии к риелтору и его сообщникам. Семья остается без ничего и пожаловаться на преступника не может, так как сама попадет под уголовную статью за сговор с мошенником.

Наиболее распространенные махинации связаны с приобретением недвижимости, владельцем которой является близкий родственник или хороший знакомый. Аргументы «за» и «против»:

  1. В такой сделке у семьи меньше шансов быть обманутыми.
  2. Выдача субсидии на недвижимость сопряжена с обязанностью оформить покупку в собственность каждого из членов семьи, найти родственника или знакомого готового рискнуть своим имуществом не просто.
  3. Продавец может остаться без жилья, но не сможет опротестовать мошенничество в суде.
  4. Бывший владелец не сможет полноценно распоряжаться недвижимостью, так как собственниками долей станут несовершеннолетние дети и любая операция потребует одобрения органов опеки.
  5. Если не произвести необходимого оформления недвижимости, сделку аннулируют, а соучастников привлекут к ответственности.

Находятся такие оригиналы, которые умудряются свести риски к минимуму. Правоохранительными органами зафиксированы схемы обналичивания материнского капитала, при которых владелец сертификата покупал свое собственное жилье, ранее подарив его родственнику.

Наиболее опасной и затратной схемой может оказаться псевдопокупка жилья при помощи ипотечного кредита. Чаще всего махинацию организуют лица, связанные с банковской деятельностью и риелторы, имеющие договоренности в кредитных учреждениях.

Организатор подбирает мнимого покупателя, владеющего объектом недвижимости на правах собственности, и оформляет на владельца сертификата ипотечный кредит.

Читайте также:  Освещение двора и придомовой территории: кто отвечает за соблюдение норм освещения дворов

Тщательно подготовленные документы отправляются в пенсионный фонд, где они проходят проверку. ПФР перечисляет деньги, которые мошенники обналичивают. Сумма передается семье, за вычетом оплаты организатору и его команде.

  1. Большое количество участников схемы предполагает высокую стоимость оплаты их услуг.
  2. Если махинация имеет успех, семье придется отдельно потратиться на оплату процентов по кредиту.
  3. Если банком установлены ограничения на досрочную оплату ипотеки, есть риск применения к заемщику штрафных санкций.

Мошенники могут присвоить сумму субсидии целиком, тогда семья останется без жилья, без денег и с долгом по ипотеке, который придется выплачивать несколько лет. Несмотря на большие риски с каждым годом рост ипотечных махинаций увеличивается.

Незаконные операции с материнским капиталом — сговор с поставщиками услуг

Доказать подобный сговор очень сложно

Принципы получения денег из средств семейного капитала, путем направления его на обучение или реабилитацию одинаковые. Схема состоит в сговоре между родителями и теми, кто выступает исполнителем услуг. При этом:

  • документация оформляется так, как того требует закон;
  • услуги не оказываются вовсе или это происходит не полностью;
  • участники сговора делят между собой полученные наличные согласно договоренностям.

Поскольку деньги ПФР направляет непосредственно лицу, которое оказывает образовательную или реабилитационную услугу, оно имеет возможность присвоить себе всю сумму целиком и скрыться. Доказать подобный сговор очень сложно.

До правоохранительных органов информация о мошенничестве доходит, как правило, только в том случае, когда одна из сторон нарушает договоренности. Большое количество вариантов обмана государства было предотвращено с введением запрета 54 ФЗ на работу с капиталом микрофинансовых организаций в 2015 году.

Наиболее распространенные махинации связаны с приобретением недвижимости, владельцем которой является близкий родственник или хороший знакомый.

Растрата маткапитала грозит матери тюрьмой

Жительнице Озерска Челябинской области грозит пять лет колонии. Женщина обвиняется в незаконном обналичивании материнского капитала. Аферу удалось провернуть через сделку купли-продажи жилья. Обвиняемая купила у знакомой половину дома (на средства материнского капитала), после чего расторгла сделку и тем самым обналичила необходимые средства.

В городе Озерске Челябинской области прокуратура подготовила обвинительное заключение для передачи уголовного дела в суд. А обвиняемой стала женщина, незаконным образом потратившая материнский капитал. Как известно, в 2007 году вступили в силу Федеральный закон №256-ФЗ от 29.12.2006 “О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей” и “Правила подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал” и выдачи государственного сертификата, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 2006 года №873.

Согласно этим документам, женщинам после рождения второго ребенка (или последующих — если выплаты ранее не оформлялись) положена довольно значительная сумма, подлежащая ежегодной индексации. Если вначале она составляла чуть больше 300 тысяч рублей, то в 2013 году уже была установлена на уровне 408 тысяч.

При этом государство позаботилось о том, чтобы средства, выделенные на стимулирование рождаемости и облегчение материнства, использовались строго по назначению. Так, выплаты по материнскому капиталу разрешено тратить всего лишь на три цели — покупку жилья или его реконструкцию, образование ребенка и повышение накопительной части будущей пенсии матери. Что и есть инвестиции в будущее в прямом смысле слова. Для противодействия злоупотреблениям указанные средства перечисляются со счетов Пенсионного фонда, исключительно в безналичной форме, на счета соответствующих организаций.

Однако многие граждане с таким подходом не согласны. Они считают, что лучше знают, какие нужды являются для них первоочередными, а потому прилагают все усилия, чтобы “обойти” вышеуказанные нормы. Даже на официальных сайтах отделений Пенсионного фонда чуть ли не через раз повторяется одни и те же вопросы: “Можно ли на средства материнского капитала купить машину, построить дачу, сделать ремонт, получить материнский в виде наличных?”

При этом в интернете на поисковый запрос: “Как обналичить материнский капитал?” выскакивает столько ссылок, что не хватит жизни их просмотреть. Конечно, на форумах можно прочесть на этот счет и здравые мысли. Вроде того, что связываться с такими предложениями очень рискованно — можно потерять все деньги.

Впрочем, встречается немало и “честных” мошенников. В том смысле, что по отношению к клиентам свои обязательства они выполняют достаточно щепетильно. Берут, правда, за “серые” услуги определенный процент. А иногда такие посредники даже выходят сухими из воды — дескать, мы даже не ведали, что помогаем гражданам в чем-то противозаконном.

Судя по всему, именно эта ситуация и имела место в Озерске. Еще в 2011 году женщина, получив право на причитающийся ей материнский капитал, уговорила хозяйку домовладения продать ей половину своей усадьбы. Деньги на покупку были взяты в кредит — а долг, как и полагается по закону, был погашен переводом средств из Пенсионного фонда. После чего сделка о покупке жилья была быстренько расторгнута, а 353 тысячи рублей превратились в заветную наличку.

И такие деяния прямо подпадают под действие ст. 159.2 УК РФ :

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

За предварительный сговор санкции увеличиваются до 300 тыс рублей штрафа — или лишения свободы до 4 лет, а также до 5 лет принудительных работ.

Впрочем, жительнице Озерска инкриминируют еще более строгий п.3 данной статьи “те же действия, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере”. Увы, но сумма ущерба выше 250 тысяч (материнский же капитал — больше 400 тысяч) рублей именно таковым “крупным размером” и считается. А это уже грозит штрафом от 100 до 500 тысяч рублей, или лишением свободы до 5 лет.

Заодно можно заметить, что за такие мошенничества, совершенные организованной группой или в особо крупном размере (выше миллиона рублей) можно сесть и на 10 лет. Хороший повод крепко задуматься тем махинаторам, которые помогают проворачивать темные делишки с обналичиванием материнского капитала.

Конечно, дискуссии о том, чтобы разрешить выплаты материнского капитала в наличной форме, тем самым введя практически полную свободу на его применение, ведутся не только на форумах. Например, в марте с предложением такой меры, правда, только после 2016 года, выступил даже глава Пенсионного фонда РФ Антон Дроздов. А в Госдуме, например, до сих пор лежит законопроект, предусматривающий возможность покупки на средства материнского капитала автомобиля.

Однако это пока только предложения. А реально государство принимает более строгие меры по недопущению махинаций со средствами, предназначенными для “капиталовложений” в будущее детей и их матерей. Например, планируется разрешить Пенсионному фонду работать только с вполне надежными кредитными организациями, которые не занимаются махинациями с “обналичкой”.

Читайте самое актуальное в рубрике “Происшествия”

Встройте “Правду.Ру” в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен или в Яндекс.Чат

Добавьте “Правду.Ру” в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google

Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках.

Встройте Правду.

Мошенничество с обналичиванием материнского капитала

Рассмотренный выше вариант работы с кредитным кооперативом или другой финансовой организацией касается исключительно легального использования услуг.

Читайте также:  Оценка недвижимости для ипотеки в Сбербанке 2020: список и цена

Однако большая часть навязчивой рекламы касается именно замаскированных схем обналичивания материнского капитала. Вариантов есть несколько:

  • «продавец» недвижимости связан с кооперативом и, получив деньги от «продажи», отдает некоторую часть владельцу сертификата на материнский капитал;
  • жилье продается по завышенной стоимости: кооператив на подставных лиц скупает разваливающиеся дома и комнаты в аварийных домах (реальная стоимость которых зачастую не превышает и 50 тысяч рублей), которые затем «продаются» за полную стоимость материнского капитала;
  • иногда вся сделка проводится фиктивно – жилье существует только «на бумаге», после подписания документов, получения денег от Пенсионного фонда и их «дележа» у покупателя не остается никакого жилья.

Все эти варианты сделок – незаконны и попадают под действие статьи 159.2 УК «Мошенничество при получении выплат»! Если покупателя или продавца признают виновными в этом, санкция предполагает до 6 лет лишения свободы.

Только в декабре 2018 года стало известно об инициативе дать полномочия Пенсионному фонду для проверки жилья, приобретаемого за счет средств материнского капитала. Однако стоит учитывать, что ресурсов у ПФР не так много, особенно в свете грядущего сокращения штата сотрудников.

Если Пенсионный фонд обнаружит, что в результате реализации материнского капитала жилищные условия улучшены не были, то потребует вернуть деньги обратно.

Например, в 2018 году был такой случай в Челябинске: после того, как Пенсионный фонд согласовал выделение денег на погашение кредита, оказалось, что за средства была куплена квартира в доме 1920 года постройки с износом в 68%. Более того, через несколько месяцев жилье было продано – то есть, не исполнено требование о наделении детей собственностью. Взыскание средств произошло через суд, который встал на сторону Пенсионного фонда.

Подобных случаев выявляется все больше, и итог один – «заемщиков» заставляют вернуть всю сумму, выплаченную Пенсионным фондом. В отдельных случаях действия расцениваются как мошенничество, что чревато уголовным делом.

2 УК Мошенничество при получении выплат.

Законно ли обналичивать материнский капитал

В соответствии с законодательством Российской Федерации, обналичить материнский капитал нельзя. Любые попытки сделать это квалифицируются как незаконная деятельность.

Таким образом, фирмы, предлагающие обналичить средства, предоставляемые семьям государством, работают в обход законодательства. Более того, такие действия подлежат уголовной ответственности по статье УК РФ за мошенничество.

Существует один способ получения денежных средств, списываемых с материнского капитала, разрешенный законом. Сделать это можно только через государственный Пенсионный фонд Российской Федерации.

Причем, средства могут быть получены семьей только в безналичной форме, при соблюдении всех правил, прописанных в законе, то есть должно быть осуществлено целевое расходование по указанным выше направлениям и предоставлена соответствующая документация.

Как правило, легальная процедура получения материнского капитала очень сложна и запутанна, а также отнимает много времени. Поэтому многие семьи решаются на риск обналичивания средств через сторонние компании. В некоторых случаях это происходит просто по неведению граждан.

Как же осуществляется обналичивание материнского капитала мошенниками?

Обычно такие фирмы предлагают два способа:

  1. Покупка недвижимости у знакомых или родственников, которая осуществляется фиктивно, без реальной передачи жилого помещения.
  2. Приобретение квартиры или дома по цене, превышающей реальную стоимость недвижимости.

Первый способ считается наиболее простым и безопасным, потому что правоохранительным органам достаточно сложно доказать его незаконность. Ведь сделка абсолютно идентична реальной: семья приобретает недвижимость у другого лица (которое на самом деле является знакомым или родственником), подписывает договор, который затем передается в Пенсионный Фонд РФ. Фонд перечисляет деньги продавцу, а тот, в свою очередь, обналичивает их и возвращает семье, совершившей сделку.

Также, обналичивание части средств возможно через покупку старого жилья по заниженной стоимости. Например, жилое помещение, находящееся по документам в нормальном состоянии, хотя в действительности непригодное для проживания, покупается семьей по заниженной цене. Разница в реальной стоимости приобретенного жилья и в стоимости, прописанной на бумаге, возвращается покупателю в форме наличных средств.

Самое опасное в таких махинациях, что мошенники просто заберут ваши средства себе после обналичивания и затем перестанут выходить на связь. То есть вы не только станете участником незаконной операции и сами понесете уголовное наказание, но и лишитесь всех своих средств, которые могли быть потрачены на улучшение благосостояния семейства.

Если незаконная сделка совершена последствия.

Как можно обналичить материнский капитал: легальные и незаконные способы получить наличные

Для семей с двумя детьми действует специальная программа материальной поддержки. Такая система активно и достаточно успешно работает, начиная с 2007 года, и за прошедший период тысячи семей получили реальную материальную помощь. Сумма денежной господдержки постоянно увеличивается и сейчас уже достигла размера 500 000 рублей.

Вместе с тем, государство существенно ограничило возможности использования денег, которые можно направить на ипотеку, увеличение пенсионных накоплений, получение высшего образования и т.п. Вот почему некоторые семьи интересуются, как можно получить всю сумму материнского капитала наличными. Ведь эти деньги могут потребоваться на повседневные траты.

Фактически, зная некоторые особенности построения финансовых взаимоотношений государства и гражданина, можно оформить частичную выплату. Конечно, узнав, что такая возможность имеется, некоторые захотят забрать все деньги, но, конечно же, есть ограничения. Сколько можно обналичить, в каком размере, учитывая изменения в законодательстве – мы описали в этой статье.

Конечно, узнав, что такая возможность имеется, некоторые захотят забрать все деньги, но, конечно же, есть ограничения.

Что будет, если незаконно обналичить материнский капитал

Обналичивать материнский капитал запрещено законом. В случае нарушения можно вас могут привлечь к уголовной ответственности.

Потратить маткапитал можно только на те цели, которые перечислены в статье 7 Федерального Закона № 256. Реально получить на руки наличные из материнского капитала разрешено в том случае, если вы оформили получение ежемесячных выплат на второго ребенка.

Меры наказания за попытку обналичить сертификат прописаны в статье 159.2 Уголовного Кодекса РФ. Здесь учитывают не только размер похищенных средств, но и количество преступников.

За хищение средств из материнского капитала гражданину может грозить:

  • штраф до 120 000 рублей;
  • штраф в размере годового заработка нарушителя;
  • до 360 часов обязательных работ;
  • до одного года исправительных работ;
  • до двух лет принудительных работ;
  • до двух лет ограничения свободы или до 4 месяцев ареста.

Если преступление совершили несколько человек, наказание будет строже:

  • штраф до 300 000 рублей или в размере дохода осужденного за два года;
  • до 480 часов обязательных работ;
  • до двух лет исправительных работ;
  • до 5 лет принудительных работ (при этом возможно ограничение свободы до 1 года);
  • до 4 лет лишения свободы.

Если была похищена особо крупная сумма при использовании служебного положения, преступник получит:

  • штраф 100 000 – 500 000 рублей;
  • штраф в размере заработка осужденного за 1-3 года;
  • до 5 лет принудительных работ, с ограничением свободы на два года;
  • до 6 лет лишения свободы со штрафом до 80 000 рублей или в размере заработка за полгода.

Важно! Если особо крупную сумму денег похитила группа лиц, преступникам положено до 10 лет лишения свободы со штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработка за 3 года.

По закону особо крупной считается сумма, которая равна или больше миллиона рублей.

Важно! Когда человека наказывают за обналичивание сертификата, он автоматически лишается права на материнский капитал.

Зачастую родители не подозревают, что используют сертификат незаконно. Их могут обмануть строительные компании, если семья планирует обзавестись новым жильем. Если деньги обналичили, а строительство дома так и не началось или вам не предоставили квартиру, нужно обратиться в полицию о факте мошенничества. В противном случае до выяснения обстоятельств мошенниками могут посчитать владельцев сертификата.

Как не нарушить закон.

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Читайте также:  Можно ли подать в суд на врача за некачественную операцию?

Средства с сертификата можно направить на:

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины , земельных участков , дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем.

Получение лицами, не имеющими прав на капитал

Это новый нелегальный способ заполучить материальную поддержку от государства, при котором осуществляется подделка только одной справки о рождении ребенка.

Предоставив фальшивый документ в ЗАГС, можно получить настоящее свидетельство о рождении. Мошенники подают фальшивые бумаги в пенсионный фонд первыми и легально получают сертификат.

Но даже если все прошло для мошенников удачно и подделку приняли в государственных учреждениях, в дальнейшем аферу все равно можно легко раскрыть, и понести соответствующее наказание. В случае мошенничества ответственность понесет владелец сертификата и его сообщники.

Если гражданин обладает сведениями относительно таких махинаций, он может:

  • написать заявление в полицию и указать известную ему информацию по делу;
  • обратиться в суд, чтобы сделку признали недействительной.

Рассматривая заявление на получение материнского капитала, территориальные отделения вправе отправлять запросы в любые учреждения. Эти запросы органы обязаны рассматривать до 14 дней.

После признания сделки фиктивной, материалы передаются правоохранительным структурам для дальнейшего разбирательства.

обратиться в суд, чтобы сделку признали недействительной.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Законодательная база.

Ветхое жильё на детские деньги

В Барнауле 14 января, накануне послания президента Федеральному собранию предъявили обвинительное заключение преступной группе, которая обманывала молодых мам.

По данным следствия, им удалось ввести в заблуждение более 70 обладательниц материнского капитала. В период с 2010 по 2014 годы члены ОПГ находили таких женщин и предлагали им обналичить средства с помощью покупки непригодной для проживания недвижимости.

Жильё оценивалось по завышенной стоимости, на него собирался весь пакет документов и передавался в Пенсионный фонд. После того, как сделка одобрялась, а деньги перечислялись, члены ОПГ тратили их по своему усмотрению. Всего таким образом им удалось «обналичить» порядка 26 миллионов рублей.

После того, как делом заинтересовались в полиции, против « обнальщиков » возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). Членам ОПГ уже предъявили обвинение, а само дело передали в Железнодорожный суд Барнаула.

Покупка ветхих избушек, пожалуй, один из самых популярных видов мошенничества с материнским капиталом.

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия.

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка. Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих. Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям так называемый материнский капитал МК , который выдается при рождении ребенка.

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал – мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают – одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 “Мошенничество при получении выплат”, касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Материнский капитал – мера, безусловно, полезная.

Ипотечный кредит

Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.

Чаще всего используются следующие схемы:

  • Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов. Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка. Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата. Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;
  • Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.

Если не брать в расчет негативные последствия в виде уголовной ответственности, мошенническая сделка с ипотекой едва ли выгодна для владельца сертификата (матери ребенка). Покрыв расходы на оплату банковских и риэлторских услуг, владелец сертификата получит на руки, при самом благоприятном исходе событий, 50% положенной суммы.

В худшем случае, семья вообще не получит деньги капитала, при этом у неё останется лишь непогашенная ипотека .

Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов.

Добавить комментарий